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 Investissement 101
Quatre points de repère quand vous choisissez un fonds D’habitude, lorsque l’on compare des fonds, on s’intéresse en premier aux rendements passés. La performance à long terme est importante, effectivement, et elle fait partie des critères de choix d’un fonds. Mais voici quatre autres points de repère pour vous guider dans votre sélection. Comprendre la philosophie de placement Une philosophie, par définition, c’est un ensemble de valeurs, d’idées et d’opinions. Dans le cas du placement, une philosophie c’est l’ensemble des convictions relatives à la manière de créer la richesse. C’est aussi la structure sur laquelle se fonde le portefeuilliste ou la société de fonds pour créer la richesse. Cette philosophie doit donc être plus que de belles phrases dans une brochure : ce doit être quelque chose que vous distinguez clairement comme étant le guide des actions du gestionnaire de fonds et la base de sa discipline. La philosophie de placement d’AIC est conçue pour combler les trois besoins universels des investisseurs : préserver le capital, en investissant dans d’excellentes entreprises; obtenir des plusvalues, en investissant dans des secteurs de croissance à long terme; minimiser les impôts, en conservant ces placements pendant très longtemps. Comprendre les principes d’investissement Il est indispensable d’avoir des principes qui guident les décisions de placement. En comprenant ces principes, vous pouvez savoir à quoi vous attendre de la part des gestionnaires et vous pouvez choisir ceux dont le style s’accorde le mieux avec vos propres objectifs d’investissement. Par exemple, si vous êtes du type conservateur, vous voudrez un gestionnaire pour qui la préservation du capital à court terme est une priorité majeure. Comprenez les entreprises dans le portefeuille du fonds Lorsque vous investissez dans un fonds commun de placement, vous placez effectivement votre argent dans un assortiment de sociétés. C’est le succès de ces entreprises qui conduit à la création de votre richesse. Vous devriez avoir confi ance en ces sociétés, savoir quelle est leur feuille de route et comprendre leur positionnement pour réussir au fil des années. Vous pourriez commencer par examiner les 10 principaux titres en portefeuille d’un fonds. Procurez-vous le dernier rapport annuel ou consultez le site Web d’une société de fonds. Recherchez alors les informations de base : dans quels secteurs ces sociétés sont-elles actives? Quel est leur historique et leur stabilité financière? Quels sont leurs produits et services? Ces sociétés sont-elles chefs de file de leurs marchés? Possèdent-elles des avantages concurrentiels durables? Assurez-vous de répondre à cette question : si vous ne pouviez investir que dans une seule entreprise, choisiriez-vous celle-ci? Sachez qui est votre gestionnaire Votre gestionnaire, c’est la personne-clé à qui vous avez confié la tâche de créer votre richesse, donc cela vaut la peine de vous informer sur sa carrière et sur ses antécédents dans l’investissement. Les sources d’information sont nombreuses, y compris des sites Web spécialisés comme Morningstar.ca. Idéalement, le ou la portefeuilliste doit gérer le fonds depuis plusieurs années et démontrer une continuité dans ses décisions. Demandez à votre conseiller financier de vous fournir un état des transactions de portefeuille des fonds qui vous intéressent et évaluez si le gestionnaire prend des décisions rentables. |
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