Placez la gestion de fortune au
cœur de votre portefeuille

Investir a toujours été, et le sera probablement toujours, une course vers la création de richesse jalonnée d’angoisse. En effet, nul ne peut prévoir à coup sûr dans quel sens vont les marchés boursiers à court terme. Ainsi, lorsque la situation semble leur échapper, les investisseurs sont pris au dépourvu.

Même si nous n’avons pas le contrôle absolu sur nos portefeuilles, néanmoins, la situation n’est pas désespérée.

L’un des moyens de maîtriser la situation réside dans l’élaboration du portefeuille. C’est la stratégie, ou la logique, de construction de votre portefeuille. Êtes-vous en mesure d’examiner le portefeuille de placement de votre client et d’y voir une structure et une logique?

Un portefeuille bien élaboré comporte un plan et un cadre qui vous permettent de concentrer vos placements face aux fluctuations normales de la bourse.

Un portefeuille rationnel

AIC croit qu’un portefeuille rationnel devrait comporter deux parties : La première, le cœur, où 50 % de l’actif est investi. La deuxième comporte des placements dans des secteurs contracycliques par rapport à ceux du cœur du portefeuille.

L’objectif est d’avoir un portefeuille performant quelque soit la situation du marché.

Il va de soi que les secteurs qui enregistrent les meilleurs taux de croissance à long terme figurent au cœur du portefeuille. Historiquement, les entreprises de services financiers, qui incluent les sociétés de gestion de fortune, les banques et les compagnies d’assurance, ont toujours réalisé des performances élevées.

Le potentiel du secteur de la gestion de fortune ne date pas d’hier non plus. De nos jours, les banques et les autres sociétés de services financiers développent vigoureusement leurs activités de gestion de patrimoine. Pour les firmes canadiennes solides et très rentables comme la Banque TD, Banque Royale ou Financière Manuvie, la gestion de patrimoine est une activité essentielle. Elles croient qu’elle offre des occasions d’affaires et elles se fixent comme priorité de renforcer leur présence dans ce secteur.

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Des secteurs contracycliques

La deuxième partie d’un portefeuille rationnel devrait être investi dans des secteurs économiques contracycliques afin d’atténuer les périodes de baisse inévitables des cours boursiers des sociétés de gestion de patrimoine, des compagnies d’assurance et des banques. Parmi ces secteurs contracycliques, on distingue les soins de santé, l’énergie, les technologies de l’information, les industrielles et les biens de consommation essentiels.

En définitive, l’objectif est d’avoir un portefeuille de placement performant quelque soit la situation des marchés boursiers et qui vous aide tirer votre épingle du jeu lors des périodes d’angoisse.

Les fonds idéaux pour votre portefeuille

Au moins 50 % du portefeuille des Fonds Avantage AIC est investi dans les sociétés de gestion de patrimoine, les banques et les compagnies d’assurance. Ce sont les placements idéaux pour les investisseurs qui recherchent un fonds au cœur de leur portefeuille.

• Fonds Avantage AIC
• Fonds Avantage AIC II
• Fonds Avantage américain AIC
• Fonds Avantage universel AIC

Les secteurs contracycliques aident à réduire la volatilité et incluent les industrielles, les soins de santé et les ressources naturelles. AIC a plusieurs fonds, y compris le Fonds ciblé universel AIC, qui permettent d’équilibrer les placements entre les sociétés de gestion de patrimoine, les banques et les compagnies d’assurance.

Communiquez avec un conseiller financier pour en savoir plus sur l’élaboration du portefeuille et la valeur d’une stratégie rationnelle d’un portefeuille qui comporte des secteurs « au cœur » et « contracyliques ».